Enfrentando pressões e cobranças de todos os lados – Autoridades Regulatórias, Mercado em Geral, Digitalização da Economia, Opinião Pública e Clientes, as Empresas do Setor Financeiro precisam eliminar processos manuais (muito mais sujeitos a erros), identificar, combater e eliminar Operações Financeiras Fraudulentas, processar milhões de informações com eficiência, garantir a Proteção de Dados sensíveis e sigilosos dos titulares e estar permanentemente em Conformidade Financeira.
Para atender a demandas tão diversas e essenciais ao negócio, a Auditoria Automática é a redenção da área financeira porque oferece segurança, velocidade, agilidade e qualidade ao Tratamento de Dados Financeiros.
Este Guia Prático vai enumerar os passos práticos para a implantação da Gestão de Auditoria Automática nas empresas do Sistema Financeiro.
Gestão de Auditoria Automática
A Gestão de Auditoria Automática somente é possível por meio de ferramentas tecnológicas capazes de monitorar, verificar e validar Processos Organizacionais Automatizados e Operações Financeiras sem a necessidade de intervenção humana direta. A Inteligência Artificial, Aprendizado de Máquina, algoritmos, Sistemas de Análise Comportamental e de Histórico de Clientes são alguns dos recursos utilizados para essa finalidade. A Auditoria Automática garante precisão, padronização operacional (uso dos mesmos critérios), identificação proativa de anomalias, transparência (registros digitais de acessos e de todo o processamento) , redução de custos, economia de tempo
Passo a Passo
A preparação começa com Estruturação da Auditoria através do mapeamento completo e detalhado do Gerenciamento de Dados Financeiros e de cada uma das etapas dos processos de Auditoria.
Seleção da Ferramenta – a partir desses subsídios, começa a escolha da melhor ferramenta tecnológica disponível. A plataforma deve centralizar todas as informações, ser flexível, amigável, facilitar a compreensão dos processos (configuração de painéis intuitivos e de visualização imediata); admitir um sem número de integrações, oferecer os mais avançados recursos de automatização, além de identificar quaisquer tipos de anomalias, ação fora de padrões estabelecidos ou ameças às Operações Financeiras em tempo real.
Automatizações – todas as fases dos padrões de Gestão, de Relatórios, de Avaliação de Clientes, de Monitoria e Análise de Operações Financeiras e de Auditoria de Conformidade devem ser automatizados. As tarefas rotineiras e repetitivas, antes realizadas por colaboradores, também precisam ser automatizadas, evitando possíveis falhas humanas.
Integrações – é indispensável que a plataforma principal seja integrada com ERP, CRM, ferramentas de Inteligência e Análise Financeira para viabilizar a detecção de eventuais tentativas de fraudes e operações criminosas. As integrações necessitam de checagem, validação, monitoramento e Auditoria periódica.
Relatórios Automatizados Periódicos – o Monitoramento em Tempo Real confronta indicadores chave de desempenho (KPI) em diversos parâmetros de Conformidade e as anomalias identificadas. A Auditoria Automatizada se utiliza desse parâmetros para manter a Compliance, facilitando o Gerenciamento das Informações Financeiras e a fiscalização pelos órgãos fiscalizadores.
Notificações e Alarmes – a Auditoria Automatizada se vale de uma detecção acurada de fraudes e anomalias. A identificação dessas situações críticas dispara Alarmes para que profissionais responsáveis iniciem um Protocolo de Ações e Resposta no prazo mais curto possível. As Notificações são usadas para lembrar membros da equipe sobre medidas que precisam ser tomadas e esgotamento de prazos, entre outras possibilidades.
Testagem e Aperfeiçoamento – a Auditoria Automatizada deve ser levada ao limite para identificação de eventuais vulnerabilidades e posterior correção. Os métodos dos fraudadores evoluem, o volume dos dados cresce exponencialmente.
Gestão dos Times – a Auditoria Automatizada por ser configurada para acompanhar ações administrativas, produtividades e índices de performance dos colaboradores durante o Tratamento das Informações Financeiras.
Monday.com e Auditoria Automática
O investimento em Auditoria Automática é uma questão de sobrevivência para Organizações Financeiras se destacarem em um segmento cada vez mais regulado e competitivo.
Gestor Financeiro, a plataforma Monday.com oferece todas as facilidades para viabilizar a implementação da Auditoria Automática na sua empresa. Você testa todas as funcionalidades Monday.com de forma totalmente gratuita.
