O ambiente empresarial está sendo pressionado de forma constante pelas mudanças econômicas, avanços e até revoluções tecnológicas e também por novas regulamentações. A Compliance se tornou prioridade absoluta para empresas das mais diversas áreas, especialmente para o Mercado Financeiro. A Conformidade Financeira mitiga riscos do negócio, fortalece a imagem e a reputação da organização, além de proteger a firma de penalidades legais. A Conformidade Financeira passou a ser garantia de sustentabilidade empresarial.
Principais Mudanças
Os agentes regulatórios, como Banco Central e Governo Federal, impuseram duas mudanças que revolucionaram a situação das Empresas do Setor Financeiro:
1) Responsabilização – as Empresas Financeiras passaram a ser responsáveis pelas fraudes e/ou crimes financeiros realizados por parceiros ou colaboradores, mesmo sem dolo ou culpa.
2) Obrigatoriedade de Conformidade – a Conformidade Financeira em todos os parâmetros é um requisito legal e o descumprimento dessa nova ordenação jurídica sujeita o agente financeiro a punições pesadas, que vão de multas a dissolução da sociedade.
Consequências Positivas das Novas Regulamentações
As novas Regulamentações Financeiras, como a Prevenção a Lavagem de Dinheiro (PLD), as severas exigências de Conformidade Financeira no País e as regras do Sistema Financeiro Internacional mudaram a visão e a prática das organizações financeiras e não-financeiras sobre as políticas de Controle Financeiro e Transparência. Tratamento e Proteção de Dados, Rastreabilidade, Auditorias, Gestão de Riscos e Relatórios Detalhados, entre outros tantos aspectos, passaram a ser diretrizes de uma Gestão Financeira responsável e eficiente. A constante adaptação e respeito às normas regulatórias pôs fim a tradição da Legislação que simplesmente não pegava e que todos ignoravam. Isso é algo simplesmente impensável na atualidade, é algo que sociedade civil organizada não admite mais.
Preparação para a Conformidade
Os grandes desafios são o tratamento de um volume gigantesco de dados, o crescimento exponencial de tentativas de fraudes, a digitalização da economia que facilita as práticas criminosas e o respeito à regulamentação, oferecendo um Gerenciamento de Dados seguro, ágil, eficiente e que garanta satisfação aos clientes. Sem dúvida, é uma tarefa titânica e uma oportunidade de fortalecer os processos internos e criar uma grande vantagem competitiva.
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