Frente à Legislação vigente, as instituições financeiras podem ser responsabilizadas por atos de corrupção, mesmo sem culpa ou dolo. Esse fato reforça a preocupação dessas empresas com a Prevenção de Fraudes Financeiras, especialmente Processos de Lavagem de Dinheiro (PLD).
Desafios no Combate a Lavagem de Dinheiro
Fraudadores estão sofisticando cada vez mais a lavagem de dinheiro, com uso de cripmoedas, contas digitais e transações financeiras em diversas camadas. Com a digitalização da economia, os volumes de operações financeiras cresceram exponencialmente e podem ser geradas de inúmeras jurisdições diferentes, o que dificulta a averiguação da origem dos recursos. As equipes de Conformidade, Segurança de Dados, Análise de Dadose Jurídica, entre outras, precisam trabalhar de forma integrada para verificar os indícios de fraudes. A identificação de falsos positivos podem causar diversos atrasos e problemas para as equipes de Compliance e até processos cíveis e criminais para as empresas do setor financeiro.
Soluções para o Combate a Lavagem de Dinheiro
Uso de tecnologias que possam criar fluxos de trabalho personalizados e específicos para centralizar dados das operações financeiras, realizar análises e emitir alertas em quaisquer casos de suspeição. Essas ferramentas devem ser capazes de promover a rastreabilidade dos recursos, levantar e organização provas de lavagem de dinheiro e permitir a integração com sistemas de análise de riscos.
Os processos de análise dos dados deve contar com algoritmos de Machine Learning que vai identificar anomalias nas transações financeiras, reduzir a quantidade de falsos positivos e focando as transações financeiras que apresentam alto risco de fraude.
A solução tecnológica precisa aproximar e facilitar a comunicação entre os diferentes departamentos responsáveis pelas investigações, Auditorias e Compliance. O trabalho coordenado entre os times vai gerar resultados efetivos de prevenção às fraudes.
É fundamental que a solução tecnológica permita a configuração de relatórios automatizados, completos, detalhados e em tempo real sobre atividades financeiras duvidosas, facilitando a Auditoria para inspeções regulatórias governamentais.
A integração de Sistemas CDD (Due Diligence) e KYC (Conheça seu Cliente) com a ferramenta tecnológica de Conformidade possibilita a identificação precoce de situações críticas e de alto risco.
Monday.com e PLD
A plataforma Monday.com organiza, melhora e otimiza o combate a lavagem de dinheiro. Os fluxos de trabalho automatizados Monday.com e as integrações com ferramentas de análise de dados e de investigação precoce facilitam a Compliance, a Auditoria e fiscalizações, além de aumentar a velocidade de resposta as tentativas de fraude.
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